Factors which impact on compliance with the Anti-Money Laundering (AML) and Combating Financing of Terrorism (CFT)

Authors

  • KHAMRON NOISAARD Master's degree students, Department of Management, Faculty of Business Administration University of the Thai Chamber of Commerce
  • Asawin Pasutham College of Continuing Education, University of the Thai Chamber of Commerce

Keywords:

Knowledge, Understanding, Attitude, AML/CFT, Governing Measures

Abstract

Factors which impact on compliance with the Anti-Money Laundering (AML) and Combating Financing of Terrorism (CFT) governing measure. The purposes of this study were to examine knowledge, understanding and attitude level of the GHB employees in the governing measures for Anti-Money Laundering (AML) and Combating Financing of Terrorism (CFT). Using online survey, 400 questionnaires were collected from the GHB employees both in Head Office and branches. The research was analyzed with statistical description including frequency, percentage, mean and standard deviation. Hypothesis testing by using Pearson’s Correlation Coefficient and Multiple Regression Analysis. The results showed that the attitude of GHB employees impacted on compliance with the Anti-Money Laundering (AML) and Combating Financing of Terrorism (CFT) governing measure, and was found to be significant at the 0.01 level. Furthermore, political effects, state effects, social effects and economic effects impacted on compliance with the Anti-Money Laundering (AML) and Combating Financing of Terrorism (CFT) governing measure, and were found to be significant at the 0.01 level as well.

The results were as follows:

  1. The majority of respondents had knowledge and understanding of anti-money laundering and combating financing of terrorism (AML/CFT) policies, accounting for 98.9 percent.
  2. The results showed that the attitude of GHB employees impacted on compliance with the Anti-Money Laundering (AML) and Combating Financing of Terrorism (CFT) governing measure, and was found to be significant at the 0.01 level
  3. Furthermore, political effects, state effects, social effects and economic effects impacted on compliance with the Anti-Money Laundering (AML) and Combating Financing of Terrorism (CFT) governing measure, and were found to be significant at the 0.01 level as well.

References

คณะทำงานเฉพาะกิจเพื่อดำเนินมาตรการทางการเงิน (Financial Action Task Force: FATF). (2564).

ชมเกตุ งามไกวัล, พรรณชฎา ศิริวรรณบุศย์, ฐนันดร์ศักดิ์ บวรนันทกุล และอุนิษา เลิศโตมรสกุล (2559).ปัญหาการฟอกเงินในธนาคารต่างชาติในประเทศไทยที่ส่งผลกระทบต่อความเชื่อมั่นของนักลงทุน.วารสารกระบวนการยุติธรรม. 9(1),83-105.

ทรรศนีย์ หลีชัยสถาพร. (2558). เศรษฐศาสตร์ว่าด้วยมาตรการต่อต้านการฟอกเงิน กรณีศึกษา : การปฏิบัติตามมาตรการกำกับดูแลด้นการป้องกันการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย. การศึกษาค้นคว้าอิสระ สาขาเศรษฐศาสตร์ธุรกิจ คณะเศรษฐศาสตร์ มหาวิทยาลัยธรรมศาสตร์.

ไพฑูรย์ ประเสริฐไกล.(2561).การศึกษาการฟอกเงินกับตัวแปรทางเศรษฐกิจระดับมหภาค. คณะศิลปะศาสตร์มหาบัณฑิต สาขาวิชาเศรษฐศาสตร์การจัดการ มหาวิทยาลัยศรีนครินทรวิโรฒ.

สถาบันวิจัยเพื่อการพัฒนาประเทศไทย (ทีดีอาร์ไอ).(2564). แนวโน้มการฟอกเงินในประเทศไทย: ศึกษาเฉพาะกรณีการฟอกเงินผ่านนิติบุคคลและธุรกิจบังหน้า ทนายความและนักบัญชี บริษัทนำเที่ยว ทรัสต์ต่างประเทศที่ดำเนินงานในประเทศไทย การเล่นแชร์ที่มีการฉ้อโกงและการฟอกเงินผ่านองค์กรไม่แสวงหากำไร. รายงานทีอีอาร์ไอ ฉบับที่ 181 ตุลาคม 2564.

อลิสรา กังวล , และศิริวัฒน์ เปลี่ยนบางยาง. (2562). การนำนโยบายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินไปปฏิบัติ ศึกษากรณี ธนาคารกรุงเทพ จำกัด (มหาชน). วารสารนวัตกรรมการบริหารและการจัดการ,7(3), 35-42.

Yamane, Taro. (1973). Statistics: an introductory analysis. New York :Harper & Row.

ประสพชัย พสุนนท์ (2555). การวิจัยการตลาด. กรุงเทพฯ: บริษัท สำนักพิมพ์ท้อป จำกัด.

International Monetary Fund.(2017).Anti-money laundering and counter-terrorist financing measures: Thailand Mutual Evaluation Mutual Evaluation Report.

Downloads

Published

2024-12-20

How to Cite

NOISAARD, K., & Pasutham, A. (2024). Factors which impact on compliance with the Anti-Money Laundering (AML) and Combating Financing of Terrorism (CFT). Journal of Nakhonratchasima college (Humanities and Social Sciences), 18(3), 45–53. retrieved from https://so03.tci-thaijo.org/index.php/hsjournalnmc/article/view/274779

Issue

Vol. 18 No. 3 (2024): September - December

Section

Research Article

License

จรรยาบรรณผู้เขียนบทความ

           ผู้เขียนบทความต้องรับรองว่าบทความนี้ไม่เคยตีพิมพ์ในวารสารใดหรือสิ่งพิมพ์อื่นๆ มาก่อน  ต้องไม่คัดลอกผลงานผู้อื่นมาปรับแต่งเป็นบทความของตน และไม่ได้อยู่ระหว่างการเสนอเพื่อพิจารณาตีพิมพ์ อีกทั้งยอมรับหลักเกณฑ์การพิจารณาและการตรวจแก้ไขบทความต้นฉบับโดยกองบรรณาธิการวารสารวิทยาลัยนครราชสีมา สาขามนุษยศาสตร์และสังคมศาสตร์

          บทความทุกเรื่องได้รับการตรวจพิจารณาทางวิชาการโดยผู้ทรงคุณวุฒิที่มีประสบการณ์และมีความเชี่ยวชาญตรงตามสาขาของบทความ ซึ่งผู้เขียนต้องแก้ไขตามคำแนะนำของผู้ทรงคุณวุฒิภายในระยะเวลาที่กำหนด หากไม่เป็นไปตามกำหนดกองบรรณาธิการขอสงวนสิทธิ์และยกเลิกการตีพิมพ์โดยจะแจ้งให้ทราบต่อไป

          ข้อความที่ปรากฏในบทความของวารสารนี้เป็นความคิดเห็นของผู้เขียนซึ่งไม่เกี่ยวข้องกับวิทยาลัยนครราชสีมาแต่อย่างใด และกองบรรณาธิการขอสงวนสิทธิ์ในการพิจารณาและตรวจประเมินบทความเพื่อตีพิมพ์ในวารสารของวิทยาลัยนครราชสีมา สาขามนุษยศาสตร์และสังคมศาสตร์